Se você é um empresário, neste artigo eu quero começar fazendo você pensar: Você acredita que é possível uma operação financeira ajudar no seu negócio? Já ouviu falar de Hedge?

O que me responderia?

  • A) Sim, eu conheço operações e hedge.
  • B) Para mim operações é só para quem investe.
  • C) Não, nunca ouvi falar.

Se você respondeu entre a B e C, fique tranquilo. Hoje você aprenderá um novo jeito de investir e de até mesmo proteger o seu negócio.

Agora se você já sabe como, talvez você possa aprender uma nova operação financeira. Essa operação é conhecida como Hedge no dólar.

  • Para quem é essa operação?
  • Como funciona ou como realizar em seus investimentos ou no seu negócio?
  • Qual é a vantagem de montar uma operação Hedge no dólar?
  • Usando derivativos para obter lucro.
  • Existe algum risco envolvido?

Tudo isso saberemos a partir de agora, então continue a leitura.

Para quem é essa operação?

Bem, como já sabemos, tanto o trader que deseja especular o dólar ou o investidor que deseja operar a longo prazo, mas não sabe como o dólar vai se comportar podem realizar uma operação de proteção.

Mas como dito no começo do artigo, existe um terceiro tipo de pessoa que pode se beneficiar desse tipo de operação.

Sim, o empresário que trabalha com importação e exportação pode se beneficiar e muito desse tipo de operação.

Ele pode proteger tanto o seu trade, investimento ou até mesmo o seu negócio.

Para exemplificar, imagine-se que você faça negociações no exterior, como nos Estados Unidos ou na China.

Você precisa comprar um produto ou matéria-prima.

Dependendo se for um exportador, até vender seu produto em um desses países para receber no futuro.

Então, você faz uma negociação no que chamamos de D0 ou hoje e você precisa pagar ou receber daqui alguns meses.

Daí surge a pergunta: você sabe o preço que o dólar vai estar daqui há 2 dias?

Já é difícil saber no curto prazo, imagine saber quanto estará o dólar daqui alguns meses.

É muito difícil ter um parâmetro de valor futuro, mesmo sendo um bom analista de investimentos.

E as empresas não podem correr o risco de fazer uma má negociação por causa disso.

Muitas empresas compram milhares ou até milhões de dólares em produtos e uma variação de apenas 1% do dólar pode gerar um impacto financeiro gigantesco.

Pensando nesses contratos que as empresas fazem para o futuro, elas fazem o Hedge.

Como funciona o Hedge no dólar

Hedge em inglês palavra que está relacionada com cerca, cobertura.

Já no mercado financeiro, Hedge é uma operação de proteção, comprando e vendendo um ativo para equalizar o risco, caso o papel ou o mercado se movimente muito forte contra a sua expectativa.

Esse posicionamento pode ser feito usando minicontrato, contrato cheio e a NDF.

O minicontrato e contrato cheio são contratos padrões de U$10.000,00 e U$50.000,00.

Assim, não há possibilidade de mudar o valor e o vencimento.

Já com a NDF é possível mudar o valor e a quantidade com facilidade, possibilitando que a empresa ou o empresário coloque o vencimento na data da negociação que está realizando.

Porém, para se posicionar em uma NDF, o valor de margem é maior.

Qual é a vantagem de montar uma operação Hedge no dólar?

A empresa ou o empresário que realizou uma negociação no futuro em dólar, pode recorrer em uma corretora para negociar um contrato de dólar, no valor negociado no exterior.

Assim, por exemplo, se a empresa faz uma negociação hoje e compra de um lote de um produto com o dólar a R$3,70, mas somente irá pagar daqui 3 meses.

Ao mesmo tempo, ela pode comprar dólar e esperar até o pagamento.

Caso daqui 3 meses, o dólar esteja no valor de R$3,90 e você tenha que pagar por esse valor, isso não será um prejuízo, pois a empresa também participou do lucro ao ter comprado dólar.

Assim, o prejuízo é minimizado e a empresa praticamente sai no zero a zero, evitando fazer uma má negociação.

Isso permite com que empresas negociem para pagar daqui um 3, 6 ou até 12 meses, porque elas sabem que não terão surpresas com a variação da moeda, principalmente em um cenário político conturbado.

Usando derivativos

Porém, como muitos investidores e traders não queriam ficar no zero a zero e queriam ter lucro, algumas mentes do mercado descobriram como fazer esse tipo de operações usando derivativos ou opções.

Essa operação visualmente falando, funciona assim:

Se você observar, existe uma linha que além da proteção, pode trazer uma pequena margem de lucro.

Essa operação serve tanto se você precisa pagar ou receber no futuro.

Nesse tipo de operação, caso aconteça uma queda do dólar, você estará protegido. Agora caso o dólar se valorize, você consegue um lucro limitado.

Existe algum risco envolvido?

Como observado acima, o motivo principal deste tipo de operação é o fato de minimizar qualquer tipo de prejuízo e até mesmo gerar algum lucro.

Essa é uma operação gera segurança ao investidor, ao trader e ao empresário.

Confira nosso vídeo

Você pode também conferir mais informações neste vídeo feito por mim no YouTube.

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